[spa] El fraude bancario o fraude financiero es uno de los delitos principales que se lleva a cabo
dentro del mundo de las finanzas y dentro del ámbito del derecho bancario y bursátil . Según
Fernando Zunzunegui , “ podemos definirlo brevemente como aquel delito que es llevado a
cabo a través de prácticas ilícitas por los propios trabajadores de las entidades financieras o
por externos que buscan conseguir información o datos particulares de terceros con la
finalidad de usurpar identidades o de sustraer dinero de los propios usuarios del ente
bancario”. Esta clase de prácticas se remontan a la época antigua , en los inicios de la banca
y han ido evolucionado con el tiempo , aprovechándose y desarrollándose conforme a las
nuevas tecnologías disponibles , que han obligado tanto a los bancos como al resto de instituciones financieras o entidades de crédito responsables en esta materia a crear
estructuras e instancias tecnológicas cada vez más fuertes y amoldables .
El objeto de este TFG va a ser el estudio del fraude bancario , en el que explicaremos qué es ,
su contexto histórico, con algunos de los casos de fraude bancario más conocidos
internacional y nacionalmente, su relación con la rama del derecho bancario y bursátil , su
análisis jurídico , su regulación o normativa , los distintos tipos de fraude existentes ,
analizaremos detenidamente la figura del phishing , veremos que establece el OJ respecto al
mismo , su jurisprudencia , doctrina , y la problemática que hay planteada respecto a él .
Finalmente también mencionaremos algunos de los métodos utilizados para detectar el fraude
bancario y citaremos algunas recomendaciones para evitar ser víctimas de él .